然而,台灣具有洗錢防制經驗的法遵專業人員相當少,同時具備國際金融經驗的人才,更是萬中選一。對此,資誠金融產業服務營運長吳偉臺建議,台灣金融機構應建立良好適切的法遵制度與文化,並規劃足夠的法遵人力,藉以落實風險控管。1050825

梁鴻烈指出,風險評估必須考量地域新北市平溪區媽媽免費贈品、客戶、產品與通路風險,地域風險指的是不同國家對於洗錢的認定,包含匯款筆數與金額;客戶風險指的是對客戶基本背景的了解;產品風險則是根據金融商品給予不同的風險等級;至於通路風險則是交易管道的風險。

(中央社記者邱柏勝台北25日電)兆豐案喚臺東縣海端鄉幼稚園補助南投縣草屯鎮手冊換贈品起國內對洗錢防制重視,資誠(臺南市歸仁區美語補習班推薦PwC)表示,台灣洗錢防制法著重客戶身份的確認,但對地域、產品與通路風險不熟悉,且風險評估經驗不足,法遵人才缺乏,有極大改進空間。

資誠聯合會計師事務所今天舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會,普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出,1989年G7工業國成立「防制洗錢金融行動工作組織」(BATF),並於2007年提出「風險基礎原則」(Risk-Based Approach),要求會員國及受管轄機構根據風險種類與等級採納適用的防制措施。

新北市石門區全美語補習班他表示,台灣洗錢防制法相關法令,主要著重在客戶身份的確認,亦即客戶風險,但對於其它類型的風險並不熟悉。以台灣銀行業既有的洗錢防制實務而言南投縣水里鄉托兒所補助,對於個別交易並未採取適足的監控措施,亦未採取全行層面的風險控制措施。

此外,台灣銀行業對於「法務」與「法遵」的認知不清。梁鴻烈表示,法遵是近10年來的新概念,「以前只有法務人員,沒有法遵人員」。法務主要負責的是商業合約談判,但法遵人員負責範疇極廣,包含銀行本身的資本適足率、基金操作風險、反洗錢控制、網路安全等,都在法遵工作範圍內,因此必須熟悉銀行操作系統,媽媽贈品與法務人員有清楚的分工。

而在台灣的金融業風險控管,梁鴻烈表示,台灣過往洗錢防制均統一適用銀行公會頒布的同一套內控標準,主要要求銀行超過新台幣50萬元的現金收付必須申報。此外,銀行公會今年2月19日發布「銀行防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」,但風險評估經驗仍不足。


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